Banken auf den Cayman Islands bieten eine Reihe von Konten für Ihre Bedürfnisse. Sie können eine Cayman Bank über das Internet kontaktieren, um eine vertrauliche Beratung zu arrangieren, um Ihre Bedürfnisse zu besprechen, ob Sie ein Offshore-Bankkonto, ein Investmentfondskonto oder das hoch angesehene Privatbankkonto haben möchten, Cayman Banking kann Ihnen ein passendes Konto anbieten geschäftliche und private Bedürfnisse.

Teil eins von zwei:
Verstehen Sie die allgemeinen Informationen und Anforderungen

  1. 1 Verstehe die Steuergesetze in deinem Land. Kennen Sie die Strafen und Haftstrafen für die Vermeidung lokaler Steuerpflichten durch den Einsatz von Offshore-Banking. Wenn Sie mit einem weltweiten Einkommen besteuert werden, ist es illegal, die auf einem Offshore-Bankkonto / Anlagekonto erzielten Erlöse nicht zu melden, auch wenn in diesem Land möglicherweise keine Steuern erhoben werden.
    • Wenn Sie beabsichtigen, ein Offshore-Konto auf den Cayman Islands einzurichten, müssen Sie die Steuergesetze nicht einhalten. Dies können Sie nicht rechtmäßig tun. Wenn Sie dabei ertappen, Steuergesetze zu umgehen, indem Sie Geld auf ein Offshore-Konto einzahlen, können Sie mit einer Reihe von zivil- und strafrechtlichen Strafen rechnen, einschließlich der Einziehung von Geld und einer möglichen Inhaftierung.[1]
  2. 2 Verstehen Sie die Unterschiede zwischen einem Offshore-Konto und einem Investitionskonto. Das Vorhandensein eines Bankkontos und eines Investitionskontos sind zwei verschiedene Dinge, die jeweils unterschiedliche steuerliche Auswirkungen haben.
    • Offshore-Bankkonten werden von Banken verwaltet und bieten traditionelle Dienstleistungen an, die mit der Führung eines Bankkontos verbunden sind: Ausgabe, Empfang und Übertragung von Geldmitteln, zusammen mit der Erlangung einiger Formen von Zinsen. Wenn Sie nur Geld in einem Offshore-Konto halten möchten, ist ein Bankkonto wahrscheinlich Ihr Weg zu gehen.
    • Offshore-Anlagekonten werden von Anlegern verwaltet und können Geld in verschiedenen Währungen sowie Aktien, Anleihen und Investmentfonds halten. Sie bieten eine größere Flexibilität als Bankkonten, können jedoch mit höheren Gebühren verbunden sein. Wenn Sie Vermögenswerte zusätzlich zu Bargeld im Ausland halten möchten, kann ein Investment-Konto Ihre beste Wette sein.
  3. 3 Erkenne, dass du nicht auf die Cayman Islands gehen musst, um das Konto zu eröffnen. Konten können per Post geöffnet werden, so dass Sie Cayman nicht besuchen müssen, um ein Konto zu eröffnen. Zusätzlich können auf diesen Konten eine Reihe von Diensten wie Internetbanking, Mail-Aufbewahrung, Kreditkarten und Anlageoptionen eingerichtet werden.
  4. 4 Finden Sie eine Cayman Islands Bank mit günstigen Preisen. Sie können das Internet benutzen oder an Ihre lokale britische Botschaft für eine Liste Cayman Islands Banks schreiben. Verwenden Sie Suchbegriffe wie "Cayman Private bank account", wenn Sie mehr als 300.000 $ oder "Cayman Bankkonto", "Cayman Banking", "Cayman Banken" für Cayman Islands Banken, die weniger für die Eröffnung von Konten akzeptieren möchten. Private Banken von Cayman gehen mehr als das normale Bankgeschäft auf Anlage- und Portfoliomanagement ein.
    • Fragen Sie jede Bank, mit der Sie sprechen, welche Gebühren mit der Einrichtung eines Bankkontos verbunden sind. Verwenden Sie diese Gebühren, um nach konkurrenzfähigen Preisen zu suchen. Diese Gebühren dürfen nicht unbedeutend sein. Es kann irgendwo im Bereich von 500 bis 1000 Dollar kosten, ein Offshore-Konto einzurichten.
  5. 5 Fragen Sie die Banken, ob sie einen "Apostillen" Stempel benötigen. Ein Apostillen-Stempel ist eine besondere Art von Bescheinigung, die Sie möglicherweise als Teil eines internationalen Vertrags vorlegen müssen. Wenn Sie einen Apostillenstempel zeigen müssen, müssen Sie Ihr Regierungsamt besuchen, um eine staatliche oder nationale Version dieses Stempels zu erhalten, bevor Sie den Bewerbungsprozess fortsetzen.
  6. 6 Fragen Sie nach einer Liste von Anforderungen, die zum Einrichten eines Kontos erforderlich sind. In der Regel werden Anforderungen festgelegt, um Geldwäsche, Betrug oder andere legale oder andere illegale Aktivitäten im Zusammenhang mit dem internationalen Geldtransfer zu vermeiden. Zu diesen Anforderungen können gehören:
    • Jahresabschluss von Ihrer derzeitigen Bank, um eine zufriedenstellende Beziehung zu beweisen.
    • Lohnzettel vom aktuellen Job.
    • Identitätsnachweis.
    • Kopie Ihres Reisepasses (Kann sich vom Identitätsnachweis unterscheiden.)
    • Nachweis des Wohnsitzes.
    • Beschreibung der voraussichtlichen Verwendung des Geldes.
  7. 7 Beachten Sie, dass einige, nicht alle Offshore-Bankkonten viel weniger Beweise und weit weniger Informationen benötigen. Banken, die keine Fragen stellen oder viele Dokumente benötigen, gibt es aus einem bestimmten Grund: Viele Menschen entscheiden sich dafür, sie konsistent zu verwenden. Wenn Sie beabsichtigen, auf den Cayman Islands ein Bankkonto zu eröffnen, um sauber und gesetzeskonform zu bleiben, können Sie in Ihrem Interesse sein, diese Institutionen zu meiden ...
  8. 8 Bereiten Sie sich auf andere Anforderungen vor, die von Banken als Sicherheitsmaßnahmen aufgestellt werden. Aufgrund der zunehmenden Öffentlichkeit und Überprüfung im Laufe der Jahre beginnen Offshore-Banken, mehr Fragen zu stellen und mehr Beweise zu sehen. Bereiten Sie sich für die folgenden Fälle auf zusätzliche Informationen vor:
    • Sie müssen möglicherweise Kaufverträge abschließen, wenn das Geld, das Sie einzahlen, aus einer Immobilientransaktion oder einer bedeutenden Unternehmung stammt.
    • Sie müssen möglicherweise einen Brief von Ihrem Versicherungsunternehmen vorlegen, wenn das Geld, das Sie einzahlen, aus einem Versicherungsvertrag stammt.
    • Sie müssen viele Briefe von einem Testamentsvollstrecker vorlegen, wenn das Geld, das Sie einzahlen, aus einer Erbschaft stammt.

Teil zwei von zwei:
Verwenden Sie Ihr Offshore-Bankkonto

  1. 1 Wählen Sie, in welcher Währung Sie Ihr Geld behalten möchten, wenn möglich. Ein Vorteil von einem Offshore-Bankkonto ist in der Lage zu wählen, in welcher Währung Ihr Geld gehalten wird. Dies hat jedoch seine wichtigsten Vorteile und Nachteile.
    • Der Vorteil, Ihr Geld in einer fremden Währung zu halten, ist die Fähigkeit, sich gegen Abschreibungen oder eine instabile Währung abzusichern. Wenn Ihre Währung instabil ist und / oder ständig an Wert verliert, könnte dieser Vorteil ein bedeutender Vorteil sein.
    • Der Nachteil des Haltens Ihres Geldes in einer fremden Währung ist, dass Sie ausländischen Steuergesetzen unterworfen sein können und Sie Gebühren erfahren werden, um Währungen zu tauschen.
  2. 2 Erfahren Sie, wie Sie Geld auf Ihr Konto einzahlen. Die meisten modernen Offshore-Bankkonten bewirken Überweisungen durch elektronische Überweisung. Viele Offshore-Banken akzeptieren keine ausländischen Schecks, und das Mitführen von Geld kann unpraktisch und / oder gefährlich sein.
    • Suchen Sie nach günstigen Tarifen, da Banken normalerweise eine Überweisungsgebühr erheben, wenn Sie Geld einzahlen. Wenn Sie eine Bank finden, die keine Überweisungsgebühren erhebt, sollten Sie in Betracht ziehen, mit dieser Institution zu kreditieren.
  3. 3 Erfahren Sie, wie Sie Geld von Ihrem Konto abheben können. Obwohl die meisten Banken eine mit Ihrem Konto verknüpfte Debitkarte ausgeben, müssen Sie möglicherweise Gebühren bezahlen, um Geld von Ihrem Bankkonto abzuheben.
    • Offshore-Banken stellen aus Datenschutzgründen in der Regel keine Schecks für Auszahlungszwecke aus. Darüber hinaus werden Schecks, die auf ausländischen Konten geführt werden, von anderen Bankinstituten oft nicht akzeptiert.
    • Halten Sie deshalb Geld auf zwei Konten: ein Offshore-Konto und ein Inlandskonto. Sie können Überweisungen vom Offshore-Konto auf das Inlandskonto überweisen, wo Sie sich nicht mit unbekannten Problemen herumschlagen müssen.