Es ist kein Zufall, dass die meisten wohlhabenden Menschen in den Aktienmarkt investieren. Während Vermögen sowohl gemacht als auch verloren werden können, ist die Investition in Aktien eine der besten Möglichkeiten, finanzielle Sicherheit, Unabhängigkeit und Generationenreichtum zu schaffen. Ob Sie gerade anfangen zu sparen oder bereits ein Nest Ei für den Ruhestand haben, sollte Ihr Geld so effizient und fleißig für Sie arbeiten, wie Sie es getan haben, um es zu verdienen. Um dies zu erreichen, ist es jedoch wichtig, mit einem soliden Verständnis der Funktionsweise von Aktienmarktinvestitionen zu beginnen. Dieser Artikel wird Sie durch den Prozess der Investitionsentscheidung führen und Sie auf den richtigen Weg zu einem erfolgreichen Investor führen. Dieser Artikel beschreibt speziell in Aktien investieren. Informationen zum Aktienhandel finden Sie unter Handel mit Aktien. Für Investmentfonds, siehe Entscheidung, ob Aktien oder Investmentfonds gekauft werden sollen.

Erster Teil von Drei:
Ermitteln Sie Ihre Ziele und Erwartungen

  1. 1 Mach eine Liste von Dingen, die du willst. Um Ihre Ziele zu setzen, müssen Sie eine Vorstellung davon haben, welche Dinge oder Erfahrungen Sie in Ihrem Leben haben möchten, die Geld erfordern. Zum Beispiel, welchen Lebensstil möchten Sie haben, wenn Sie in Rente gehen? Lieben Sie Reisen, schöne Autos oder gutes Essen? Haben Sie nur bescheidene Bedürfnisse? Verwenden Sie diese Liste, um Ihre Ziele im nächsten Schritt festzulegen. [1]
    • Das Erstellen einer Liste hilft auch, wenn Sie für die Zukunft Ihrer Kinder sparen. Möchten Sie beispielsweise Ihre Kinder in eine private Schule oder ein College schicken? Willst du sie Autos kaufen? Würden Sie öffentliche Schulen bevorzugen und das zusätzliche Geld für etwas anderes nutzen? Eine klare Vorstellung davon, was Sie schätzen, wird Ihnen helfen, Ziele für Einsparungen und Investitionen zu setzen.
  2. 2 Legen Sie Ihre finanziellen Ziele fest. Um einen Investitionsplan zu strukturieren, müssen Sie zuerst verstehen, warum Sie investieren. Mit anderen Worten, wo möchten Sie finanziell sein und wie viel müssen Sie investieren, um dorthin zu gelangen? Ihre Ziele sollten so spezifisch wie möglich sein, damit Sie die beste Vorstellung davon haben, was Sie tun müssen, um sie zu erreichen. [2]
    • Beliebte finanzielle Ziele umfassen den Kauf eines Hauses, die Bezahlung für das College Ihres Kindes, die Anreicherung eines Notfallsfonds "Regentag" und das Sparen für den Ruhestand. Anstatt ein allgemeines Ziel zu verfolgen, wie "ein Haus zu besitzen", setzen Sie ein bestimmtes Ziel: "Sparen Sie $ 63.000 für eine Anzahlung auf ein Haus mit $ 311.000." (Die meisten Wohnungsbaudarlehen erfordern eine Anzahlung zwischen 20% und 25% der Kaufpreis, um den günstigsten Zinssatz zu gewinnen.) [3]
    • Die meisten Anlageberater empfehlen Ihnen, mindestens das Zehnfache Ihres Spitzengehalts für den Ruhestand zu sparen.[4] Auf diese Weise können Sie etwa 40% Ihres jährlichen Spitzeneinkommens vor der Pensionierung in Anspruch nehmen, indem Sie die 4% -Regel für die sichere Abhebung anwenden.[5] Zum Beispiel, wenn Sie bei einem Gehalt von $ 80.000 in Rente gehen, sollten Sie mindestens 800.000 $ durch Ruhestand, die Sie mit 32.000 $ Jahreseinkommen bei der Pensionierung, dann angepasst angepasst jährlich für die Inflation streben streben.
    • Verwenden Sie einen College-Kostenrechner, um zu bestimmen, wie viel Sie für das College Ihrer Kinder einsparen müssen, wie viel Eltern zu leisten sind und welche Arten von finanzieller Hilfe Ihre Kinder verdienen können, basierend auf Ihrem Einkommen und Vermögen. Denken Sie daran, dass die Kosten je nach Ort und Art der Schule (öffentlich, privat usw.) sehr unterschiedlich sind. Denken Sie auch daran, dass Studiengebühren nicht nur Unterricht, sondern auch Gebühren, Zimmer und Verpflegung, Transport, Bücher und Zubehör enthalten. [6]
    • Denken Sie daran, die Zeit in Ihre Ziele einzubeziehen. Dies gilt insbesondere für langfristige Projekte wie Rentenfonds. Zum Beispiel: John beginnt im Alter von 20 Jahren mit einem IRA (Individual Retirement Account) zu sparen. Er spart $ 3000 pro Jahr für die nächsten zehn Jahre, hört dann auf, das Konto zu erweitern, hält aber die IRA in den Markt investiert. Zu der Zeit, als John 65 ist, wird er $ 642.000 aufgebaut haben. [7]
    • Viele Websites haben "Sparrechner", die Ihnen zeigen können, wie viel eine Investition über einen bestimmten Zeitraum zu einem festgelegten Zinssatz anwachsen wird. Sie sind zwar kein Ersatz für professionelle Finanzberatung, aber diese Taschenrechner bieten Ihnen einen guten Ausgangspunkt. [8]
    • Sobald Sie Ihre Ziele festgelegt haben, können Sie den Unterschied zwischen Ihrem heutigen Standort und dem gewünschten Standort nutzen, um die Rendite zu ermitteln, die Sie benötigen, um dorthin zu gelangen.
  3. 3 Bestimmen Sie Ihre Risikotoleranz. Gegen das Erfordernis der Rücksendung ist das Risiko erforderlich, um sie zu verdienen. Ihre Risikotoleranz ist eine Funktion von zwei Variablen: Ihre Risikobereitschaft und Ihre Bereitschaft, dies zu tun. [9] Es gibt einige wichtige Fragen, die Sie sich bei diesem Schritt stellen sollten, zum Beispiel: [10]
    • In welchem ​​Lebensabschnitt bist du? Mit anderen Worten, sind Sie in der Nähe des unteren Endes oder näher an der Spitze Ihres Verdienstpotenzials?
    • Sind Sie bereit, mehr Risiko einzugehen, um höhere Erträge zu erzielen?
    • Was sind die zeitlichen Horizonte Ihrer Anlageziele?
    • Wie viel Liquidität (d. H. Ressourcen, die leicht in Bargeld umgewandelt werden können) benötigen Sie für Ihre kurzfristigen Ziele und um eine angemessene Barreserve zu erhalten? Investieren Sie nicht in Aktien, bis Sie mindestens sechs bis zwölf Monate auf einem Sparkonto als Notfonds für den Fall, dass Sie Ihren Job verlieren, gespart haben. Wenn Sie Aktien liquidieren müssen, nachdem Sie sie weniger als ein Jahr gehalten haben, spekulieren Sie nur, investieren nicht.
    • Wenn das Risikoprofil einer potenziellen Investition nicht Ihrem Toleranzniveau entspricht, ist es keine geeignete Option. Verwirf es.
    • Ihre Asset-Allokation sollte abhängig von Ihrem Lebensabschnitt variieren. Zum Beispiel haben Sie möglicherweise einen viel höheren Prozentsatz Ihres Anlageportfolios in Aktien, wenn Sie jünger sind. Auch wenn Sie eine stabile, gut bezahlte Karriere haben, ist Ihre Arbeit wie eine Anleihe: Sie können sich darauf verlassen, dass Ihr Einkommen dauerhaft und langfristig ist. Dies ermöglicht Ihnen, mehr von Ihrem Portfolio auf Aktien zu verteilen.Umgekehrt sollten Sie, wenn Sie einen "lagerähnlichen" Job mit unvorhersehbaren Einkünften wie Investment Broker oder Aktienhändler haben, Aktien und mehr der Stabilität von Anleihen zuweisen. Während Aktien Ihr Portfolio schneller wachsen lassen, bergen sie auch mehr Risiken. Wenn Sie älter werden, können Sie in stabilere Anlagen wie Anleihen umsteigen. [11]
  4. 4 Erfahren Sie mehr über den Markt. Verbringe so viel Zeit wie möglich, um über den Aktienmarkt und die größere Wirtschaft zu lesen. Hören Sie sich die Einsichten und Prognosen von Experten an, um ein Gefühl für den Zustand der Wirtschaft zu entwickeln und welche Arten von Aktien sich gut entwickeln. Es gibt mehrere klassische Anlage-Bücher, die Ihnen einen guten Start geben werden:
    • Der intelligente Investor und Sicherheitsanalyse von Benjamin Graham sind ausgezeichnete Einstiegstexte zum Thema Investieren.
    • Die Interpretation des Jahresabschlusses von Benjamin Graham und Spencer B. Meredith. Dies ist eine kurze und prägnante Abhandlung über das Lesen von Abschlüssen.
    • Erwartungen investieren, von Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Dieses sehr lesenswerte Buch bietet eine neue Perspektive auf die Sicherheitsanalyse und ist eine gute Ergänzung zu Grahams Büchern.
    • Stammaktien und ungewöhnliche Gewinne (und andere Schriften) von Philip Fisher. Warren Buffett hat einmal gesagt, er sei 85 Prozent Graham und 15 Prozent Fisher, und das unterschätzt wahrscheinlich den Einfluss von Fisher auf seinen Investmentstil.
    • "Die Essays von Warren Buffett", eine Sammlung von Buffetts jährlichen Briefen an die Aktionäre. Buffett investierte sein gesamtes Vermögen und hat viele nützliche Ratschläge für Leute, die in seine Fußstapfen treten möchten. Buffett hat diese online kostenlos zur Verfügung gestellt: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
    • Die Theorie des Anlagewertes, von John Burr Williams ist eines der besten Bücher über Aktienbewertung.
    • Eins oben an der Wall Street und Die Straße schlagen, beide von Peter Lynch, einem sehr erfolgreichen Vermögensverwalter. Diese sind leicht zu lesen, informativ und unterhaltsam.
    • Außergewöhnliche populäre Wahnvorstellungen und der Wahnsinn von Massen von Charles Mackay und Erinnerungen eines Stockbetreibers von William Lefevre verwenden Beispiele aus dem wirklichen Leben, um die Gefahren emotionaler Überreaktion und Gier am Aktienmarkt zu veranschaulichen.
    • Sie können sich auch für Anfänger- oder Anfängerkurse anmelden, die online angeboten werden. Manchmal werden diese kostenlos von Finanzunternehmen wie Morningstar und T.D. Ameritrade angeboten. [12][13] Mehrere Universitäten, darunter Stanford und MIT, bieten Online-Investitionskurse an.[14][15]
    • Gemeindezentren und Volkshochschulen können auch finanzielle Kurse anbieten. Diese sind oft kostengünstig oder kostenlos und können Ihnen einen soliden Überblick über Ihre Investitionen geben. Schau online nach, ob es in deiner Gegend welche gibt.
    • Üben Sie mit "Papierhandel". Geben Sie vor, Aktien zu kaufen und zu verkaufen, indem Sie die Schlusskurse jeden Tag verwenden. Sie können dies buchstäblich auf Papier tun, oder Sie können sich für ein kostenloses Praxis-Konto online an Orten wie Wie der Markt funktioniert anmelden. Das Üben wird dir helfen, deine Strategie und dein Wissen zu verbessern, ohne echtes Geld zu riskieren.
  5. 5 Formulieren Sie Ihre Erwartungen an den Aktienmarkt. Ob Sie ein Profi oder ein Anfänger sind, dieser Schritt ist schwierig, weil es sowohl Kunst als auch Wissenschaft ist. Es erfordert, dass Sie die Fähigkeit entwickeln, eine enorme Menge an Finanzdaten über die Marktleistung zu sammeln. Sie müssen auch ein "Gefühl" dafür entwickeln, was diese Daten tun und nicht bedeuten.
    • Aus diesem Grund kaufen viele Anleger den Bestand an Produkten, die sie kennen und verwenden. [16] Betrachten Sie die Produkte, die Sie in Ihrem Haus besitzen. Vom Wohnzimmer bis zum Kühlschrank - Sie kennen sich aus erster Hand mit diesen Produkten aus und können ihre Leistung im Vergleich zu Wettbewerbern schnell und intuitiv beurteilen.
    • Versuchen Sie für solche Haushaltsprodukte, sich wirtschaftliche Bedingungen vorzustellen, die dazu führen könnten, dass Sie aufhören, sie zu kaufen, zu verbessern oder zu degradieren.
    • Wenn die wirtschaftlichen Bedingungen so sind, dass die Leute wahrscheinlich ein Produkt kaufen, das Ihnen sehr vertraut ist, könnte dies eine gute Wette für eine Investition sein.
  6. 6 Konzentriere dein Denken. Beim Versuch, allgemeine Erwartungen über den Markt und die Arten von Unternehmen zu entwickeln, die angesichts der gegenwärtigen oder erwarteten wirtschaftlichen Bedingungen erfolgreich sein könnten, ist es wichtig, Vorhersagen in einigen spezifischen Bereichen zu erstellen, darunter:
    • Die Richtung der Zinssätze und der Inflation sowie deren Auswirkungen auf festverzinsliche oder Aktienkäufe. [17] Wenn die Zinssätze niedrig sind, haben mehr Verbraucher und Unternehmen Zugang zu Geld. Verbraucher haben mehr Geld, um Einkäufe zu tätigen, also kaufen sie normalerweise mehr. Dies führt zu höheren Unternehmensumsätzen, wodurch Unternehmen in Expansion investieren können. Niedrigere Zinsen führen somit zu höheren Aktienkursen. Im Gegensatz dazu können höhere Zinsen die Aktienkurse senken. Hohe Zinsen machen es schwieriger oder teurer, Geld zu leihen. Verbraucher geben weniger aus, und Unternehmen haben weniger Geld für Investitionen. Wachstum kann anhalten oder abnehmen. [18]
    • Der Konjunkturzyklus einer Volkswirtschaft, zusammen mit einer breiten makroökonomischen Sichtweise. [19] Die Inflation ist ein allgemeiner Anstieg der Preise über einen bestimmten Zeitraum hinweg. Moderate oder "kontrollierte" Inflation wird üblicherweise als gut für die Wirtschaft und den Aktienmarkt angesehen. Niedrige Zinsen bei moderater Inflation wirken sich in der Regel positiv auf den Markt aus. Hohe Zinsen und Deflation führen in der Regel zum Absturz des Aktienmarktes.
    • Günstige Bedingungen in bestimmten Wirtschaftssektoren sowie eine gezielte mikroökonomische Sichtweise. [20] Bestimmte Wirtschaftszweige werden gewöhnlich in Phasen des Wirtschaftswachstums als erfolgreich betrachtet, beispielsweise als Automobile, Bauunternehmen und Fluggesellschaften. In starken Volkswirtschaften sind die Verbraucher wahrscheinlich zuversichtlich in Bezug auf ihre Zukunft, so dass sie mehr Geld ausgeben und mehr Einkäufe tätigen.Diese Branchen und Unternehmen sind als "zyklisch" bekannt [21]
    • Andere Branchen schneiden in armen oder fallenden Volkswirtschaften gut ab. Diese Branchen und Unternehmen sind in der Regel nicht so stark von der Wirtschaft betroffen. Zum Beispiel sind Versorger und Versicherungen in der Regel weniger vom Verbrauchervertrauen betroffen, weil die Menschen immer noch für Strom und Krankenversicherung zahlen müssen. Diese Branchen und Unternehmen sind als "defensive" oder "counter-cyclic" bekannt [22]

Zweiter Teil von Drei:
Machen Sie Ihre Investitionen

  1. 1 Ermitteln Sie Ihre Asset-Allokationen. Mit anderen Worten, bestimmen Sie, wie viel von Ihrem Geld Sie in welche Arten von Investitionen investieren werden.
    • Entscheiden Sie, wie viel Geld in Aktien investiert wird, wie viel in Anleihen, wie viel in aggressiveren Alternativen und wie viel Sie als Bargeld und Bargeldäquivalente halten werden (Einlagenzertifikate, Schatzwechsel usw.). [23]
    • Ziel ist es, ausgehend von Ihren Markterwartungen und Ihrer Risikotoleranz einen Ausgangspunkt zu bestimmen. [24]
  2. 2 Wählen Sie Ihre Investitionen. Ihre Ziele "Risiko und Rendite" werden einige der zahlreichen Optionen eliminieren. Als Anleger haben Sie die Möglichkeit, Aktien von einzelnen Unternehmen wie Apple oder McDonalds zu kaufen. Dies ist die grundlegendste Art des Investierens. Ein Bottom-up-Ansatz tritt auf, wenn Sie jede Aktie unabhängig voneinander auf der Grundlage Ihrer Prognosen ihrer zukünftigen Preise und Dividenden kaufen und verkaufen. Eine direkte Anlage in Aktien vermeidet Gebühren, die von Investmentfonds erhoben werden, erfordert jedoch mehr Anstrengungen, um eine angemessene Diversifizierung sicherzustellen.
    • Wählen Sie Aktien aus, die Ihren Anlagebedürfnissen am besten entsprechen. Wenn Sie in einer hohen Einkommensteuerklasse sind, einen minimalen kurz- oder mittelfristigen Einkommensbedarf haben und eine hohe Risikotoleranz aufweisen, wählen Sie hauptsächlich Wachstumswerte aus, die geringe oder keine Dividenden zahlen, aber überdurchschnittlich hohe Wachstumsraten aufweisen.
    • Low-Cost-Indexfonds berechnen normalerweise weniger Gebühren als aktiv gemanagte Fonds. [25] Sie bieten mehr Sicherheit, weil sie ihre Investitionen in etablierte, angesehene Indizes modellieren. Zum Beispiel könnte ein Indexfonds eine Performance-Benchmark auswählen, die aus den Aktien innerhalb des S & P 500-Index besteht. Der Fonds würde die meisten oder alle der gleichen Vermögenswerte kaufen, so dass er der Performance des Index abzüglich der Gebühren entspricht. Dies würde als eine relativ sichere, aber nicht sehr aufregende Investition angesehen werden. Befürworter der aktiven Aktienauswahl wehren sich bei solchen Investitionen. [26] Indexfonds können eigentlich sehr gut sein, "Starters" für neue Investoren.[27] Es hat sich gezeigt, dass der Kauf und das Halten von "lastfreien", aufwandsarmen Indexfonds und die Verwendung einer Dollar-Cost-Averaging-Strategie gezeigt hat, dass sie auf lange Sicht weitaus aktivere Investmentfonds übertrifft. Wählen Sie Indexfonds mit der niedrigsten Kostenquote und dem niedrigsten Jahresumsatz. Für Anleger mit weniger als 100.000 US-Dollar sind Indexfonds in einem langen Zeitraum kaum zu schlagen. Entscheiden Sie, ob Sie Aktien oder Investmentfonds kaufen möchten, um mehr darüber zu erfahren, ob Einzelaktien oder Investmentfonds besser für Sie sind.
    • Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist eine Art von Indexfonds, der wie eine Aktie handelt. ETFs sind nicht gemanagte Portfolios (in denen Aktien nicht wie bei aktiv verwalteten Fonds kontinuierlich gekauft und verkauft werden) und können oft ohne Kommission gehandelt werden. Sie können ETFs kaufen, die auf einem bestimmten Index oder auf einer bestimmten Branche oder einem bestimmten Rohstoff wie Gold basieren. [28] ETFs sind eine weitere gute Wahl für Anfänger.
    • Sie können auch in aktiv verwalteten Investmentfonds investieren. Diese Fonds bündeln das Geld vieler Anleger und legen es hauptsächlich in Aktien und Anleihen. Einzelne Anleger kaufen Aktien des Portfolios. [29] Fondsmanager erstellen in der Regel Portfolios mit besonderen Zielen wie beispielsweise langfristigem Wachstum. Da diese Fonds jedoch aktiv verwaltet werden (dh Manager kaufen und verkaufen ständig Aktien, um das Ziel des Fonds zu erreichen), können ihre Gebühren höher sein. Fonds-Kostenquoten können am Ende Ihre Rendite beeinträchtigen und Ihren finanziellen Fortschritt behindern. [30]
    • Einige Unternehmen bieten spezialisierte Portfolios für Rentenanleger an. Dies sind "Asset-Allokation" oder "Zieldatum" -Fonds, die ihre Bestände automatisch an Ihr Alter anpassen.Wenn Sie jünger sind, könnte Ihr Portfolio beispielsweise stärker auf Aktien ausgerichtet sein und automatisch mehr Ihrer Anlagen in festverzinsliche Wertpapiere transferieren Mit anderen Worten, sie tun für Sie, was Sie selbst tun sollten, wenn Sie älter werden. [31] Beachten Sie, dass diese Fonds in der Regel höhere Kosten als einfache Indexfonds und ETFs anfallen, sie jedoch einen Service erbringen, den letztere Anlagen nicht ausführen.
    • Es ist wichtig, Transaktionskosten und Gebühren bei der Auswahl Ihrer Investitionen zu berücksichtigen. Kosten und Gebühren können sich auf Ihre Rendite auswirken und Ihre Gewinne reduzieren. Es ist wichtig zu wissen, für welche Kosten Sie haftbar sind, wenn Sie Aktien kaufen, halten oder verkaufen. Zu den üblichen Transaktionskosten für Aktien gehören Provisionen, Geld-Brief-Spanne, Slipping, SEC Section 31 Gebühren [32]und Kapitalgewinnsteuer. Bei Fonds können die Kosten Managementgebühren, Verkaufsgebühren, Rücknahmegebühren, Wechselgebühren, Kontogebühren, 12b-1-Gebühren und Betriebskosten umfassen. [33]
  3. 3 Bestimmen Sie den inneren Wert und den richtigen Preis für jede Aktie, an der Sie interessiert sind. Intrinsic Wert ist, wie viel eine Aktie wert ist, die von dem aktuellen Aktienkurs abweichen kann. Der richtige Preis ist in der Regel ein Bruchteil des inneren Wertes, um eine Sicherheitsmarge (MOS) zu ermöglichen. Je nach Grad der Unsicherheit in Ihrer Schätzung des intrinsischen Werts kann der MOS-Wert zwischen 20% und 60% liegen. Es gibt viele Techniken, um Aktien zu bewerten:
    • Dividendenrabattmodell: Der Wert einer Aktie ist der Barwert aller zukünftigen Dividenden. Somit ist der Wert einer Aktie = Dividende pro Aktie dividiert durch die Differenz zwischen dem Diskontsatz und der Dividendenwachstumsrate. [34] Angenommen, Firma A zahlt eine jährliche Dividende von 1 USD pro Aktie, die voraussichtlich um 7% pro Jahr steigt. Wenn Ihre persönlichen Kapitalkosten (Diskontsatz) 12% betragen, beträgt die Aktie von Unternehmen A $ 1 / (. 12 - .07) = $ 20 pro Aktie.
    • Discounted-Cashflow-Modell (DCF): Der Wert einer Aktie ist der Barwert aller zukünftigen Cashflows. Somit ist DCF = CF1 / (1 + r) ^ 1 + CF2 / (1 + r) ^ 2 + ... + CFn / (1 + r) ^ n, wobei CFn = Cashflow für eine gegebene Zeitspanne n, r = Diskontsatz. Eine typische DCF-Berechnung projiziert eine Wachstumsrate für den jährlichen freien Cashflow (operativer Cashflow abzüglich Kapitalausgaben) für die nächsten 10 Jahre, um einen Wachstumswert zu berechnen und danach eine Endwachstumsrate zu schätzen, um einen Endwert zu berechnen Erreichen Sie den DCF-Wert der Aktie. Wenn beispielsweise der aktuelle FCF von Unternehmen A 2 USD / Anteil beträgt, beträgt das geschätzte FCF-Wachstum in den nächsten 10 Jahren 7% und danach 4%. Bei einem Abzinsungssatz von 12% hat der Bestand einen Wachstumswert von 15,69 USD und einen Endwert von 16,46 $ und ist 32,15 $ pro Aktie wert.
    • Vergleichbare Methoden: Diese Methoden bewerten eine Aktie basierend auf ihrem Preis im Verhältnis zu Gewinn (P / E), Buchwert (P / B), Umsatz (P / S) oder Cashflow (P / CF). Es vergleicht die aktuellen Kursverhältnisse der Aktie mit einer angemessenen Benchmark und den historischen Durchschnittswerten der Aktie, um den Preis zu bestimmen, zu dem die Aktie verkaufen sollte.
  4. 4 Erwerben Sie Ihre Aktie. Sobald Sie sich entschieden haben, welche Aktien Sie kaufen möchten, ist es Zeit, Ihre Aktien zu kaufen. Finden Sie eine Maklerfirma, die Ihren Bedürfnissen entspricht und geben Sie Ihre Bestellungen auf.
    • Sie können einen Rabattbroker auswählen, der einfach die Aktien bestellt, die Sie kaufen möchten. Sie können auch eine Full-Service-Broker-Firma wählen, die mehr kostet, aber auch Informationen und Anleitungen zur Verfügung stellt. [35] Machen Sie Ihre eigene Due Diligence, indem Sie ihre Websites auschecken und sich online Bewertungen ansehen, um den besten Broker für Sie zu finden. Der wichtigste zu berücksichtigende Faktor ist, wie viel Provision erhoben wird und welche anderen Gebühren anfallen. Einige Broker bieten kostenlose Aktientransaktionen an, wenn Ihr Portfolio einen bestimmten Mindestwert erreicht (z. B. Merrill Edge Preferred Rewards) oder wenn Sie in eine ausgewählte Liste von Aktien investieren, deren Unternehmen die Transaktionskosten (z. B. loyal3) bezahlen.
    • Einige Unternehmen bieten direkte Aktienkaufpläne (DSPPs) an, mit denen Sie ihre Aktien ohne Makler kaufen können. Wenn Sie planen, zu kaufen und zu halten oder den durchschnittlichen Dollar-Preis zu berechnen, ist dies möglicherweise die beste Option. Suchen Sie online oder rufen Sie an oder schreiben Sie die Firma, deren Aktien Sie kaufen möchten, um zu erfahren, ob sie einen solchen Plan anbieten. [36] Achten Sie auf die Gebührenordnung und wählen Sie die Pläne, die keine oder minimale Gebühren erheben.
  5. 5 Erstellen Sie ein Portfolio mit fünf bis 20 verschiedenen Aktien zur Diversifikation. Diversifizierung über verschiedene Sektoren, Branchen, Länder, Unternehmensgröße und Stil ("Wachstum" vs. "Wert").
  6. 6 Halten Sie auf lange Sicht, fünf bis zehn Jahre oder vorzugsweise länger. Vermeiden Sie die Versuchung zu verkaufen, wenn der Markt einen schlechten Tag, einen schlechten Monat oder ein schlechtes Jahr hat. Die Long-Range-Richtung der Börse ist immer auf. Auf der anderen Seite, vermeiden Sie die Versuchung, Profit zu machen (verkaufen), auch wenn Ihre Aktien um 50 Prozent oder mehr gestiegen sind. Solange die fundamentalen Bedingungen des Unternehmens immer noch solide sind, verkaufe nicht (es sei denn, du brauchst dringend das Geld. Es macht jedoch Sinn, zu verkaufen, wenn der Aktienkurs deutlich über seinem Wert liegt (siehe Schritt 3 dieses Abschnitts). oder wenn sich die Fundamentaldaten seit dem Kauf der Aktie drastisch geändert haben, sodass das Unternehmen wahrscheinlich nicht mehr profitabel ist.
  7. 7 Investieren Sie regelmäßig und systematisch. Dollar Durchschnittskosten zwingt Sie, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen und ist eine einfache, solide Strategie. Legen Sie einen Prozentsatz von jedem Gehalt beiseite, um Aktien zu kaufen.
    • Denken Sie daran, dass Bärenmärkte zum Kaufen sind. Wenn der Aktienmarkt um mindestens 20% fällt, sollten Sie mehr Geld in Aktien investieren. Sollte der Markt um 50% fallen, sollten alle verfügbaren Barmittel und Obligationen in Aktien investiert werden. Das mag beängstigend klingen, aber der Markt hat sich immer wieder erholt, sogar von dem Crash zwischen 1929 und 1932. Die erfolgreichsten Anleger haben Aktien gekauft, als sie "im Verkauf" waren.

Teil drei von drei:
Überwachen und Verwalten Ihres Portfolios

  1. 1 Etablieren Sie Benchmarks. Es ist wichtig, angemessene Benchmarks festzulegen, um die Performance Ihrer Aktien im Vergleich zu Ihren Erwartungen zu messen. Entwickeln Sie Standards für das Wachstum, das Sie für jede spezifische Investition benötigen, um es zu halten.
    • In der Regel basieren diese Benchmarks auf der Performance verschiedener Marktindizes. Damit können Sie feststellen, ob Ihre Anlagen mindestens so gut sind wie der Markt insgesamt.
    • Es mag kontraproduktiv sein, aber nur weil eine Aktie steigt, bedeutet das nicht, dass sie eine gute Investition ist, besonders wenn sie langsamer steigt als ähnliche Aktien. Umgekehrt sind nicht alle schrumpfenden Investitionen Verlierer (wenn ähnliche Investitionen noch schlimmer sind).
  2. 2 Vergleichen Sie die Leistung mit den Erwartungen. Sie müssen die Performance jeder Investition mit den Erwartungen vergleichen, die Sie für die Anlage festgelegt haben, um ihren Wert zu ermitteln. Dies gilt auch für die Beurteilung Ihrer anderen Asset-Allocation-Entscheidungen.
    • Investitionen, die nicht den Erwartungen entsprechen, sollten verkauft werden, damit Ihr Geld anderweitig investiert werden kann, es sei denn, Sie haben einen guten Grund zu glauben, dass Ihre Erwartungen bald erfüllt werden.
    • Geben Sie Ihren Investitionen Zeit zum Trainieren. Eine einjährige oder gar dreijährige Performance ist für den langfristigen Anleger bedeutungslos. Die Börse ist kurzfristig eine Wahlmaschine und langfristig eine Waage.
  3. 3 Seien Sie wachsam und aktualisieren Sie Ihre Erwartungen. Sobald Sie Aktien erworben haben, müssen Sie die Performance Ihrer Anlagen regelmäßig überwachen. [37]
    • Umstände und Meinungen ändern sich.Dies ist ein Teil des Investierens. Der Schlüssel besteht darin, alle neuen Informationen richtig zu verarbeiten und zu bewerten und Änderungen entsprechend den in den vorherigen Schritten festgelegten Richtlinien vorzunehmen.
    • Überlegen Sie, ob Ihre Markterwartungen richtig waren. Wenn nicht, warum nicht? Nutzen Sie diese Erkenntnisse, um Ihre Erwartungen und Ihr Anlageportfolio zu aktualisieren.
    • Überlegen Sie, ob Ihr Portfolio innerhalb Ihrer Risikoparameter funktioniert. Es mag sein, dass sich Ihre Aktien gut entwickelt haben, aber die Anlagen sind volatiler und riskanter als Sie erwartet hatten. Wenn Sie mit diesen Risiken nicht vertraut sind, ist es wahrscheinlich an der Zeit, Investitionen zu ändern.
    • Überlegen Sie, ob Sie die von Ihnen gesetzten Ziele erreichen können. Es kann sein, dass Ihre Investitionen innerhalb akzeptabler Risikoparameter wachsen, aber zu langsam wachsen, um Ihre Ziele zu erreichen. Wenn dies der Fall ist, ist es Zeit, über neue Investitionen nachzudenken.
  4. 4 Schutz vor der Versuchung, übermäßig zu handeln. Schließlich sind Sie ein Investor, kein Spekulant. Jedes Mal, wenn Sie einen Gewinn erzielen, entstehen Kapitalgewinnsteuern. Außerdem kommt jeder Handel mit einer Maklergebühr.
    • Vermeiden Sie Lagertipps. Machen Sie Ihre eigenen Recherchen und suchen Sie keine Aktientipps, auch nicht von Insidern. Warren Buffett sagt, dass er alle Briefe, die ihm geschickt werden, wegwirft, indem er die eine oder andere Aktie empfiehlt. Er sagt, dass diese Verkäufer bezahlt werden, um gute Dinge über eine Aktie zu sagen, damit das Unternehmen Geld beschaffen kann.
    • Beachte die Medienberichterstattung über den Aktienmarkt nicht zu sehr. Konzentrieren Sie sich auf langfristige Investitionen (mindestens 20 Jahre) und lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Kursschwankungen ablenken.
  5. 5 Wenden Sie sich bei Bedarf an einen seriösen Broker, Banker oder Anlageberater. Hören Sie nie auf zu lernen und lesen Sie weiterhin so viele Bücher und Artikel wie möglich von Experten, die erfolgreich in die Arten von Märkten investiert haben, an denen Sie interessiert sind. Sie sollten auch Artikel lesen, die Sie mit den emotionalen und psychologischen Aspekten des Investierens unterstützen, um Ihnen zu helfen, mit den Höhen und Tiefen der Teilnahme am Aktienmarkt umzugehen. Es ist wichtig für Sie zu wissen, wie Sie die klügsten Entscheidungen treffen können, wenn Sie in Aktien investieren, und selbst wenn Sie vernünftige Entscheidungen treffen, sollten Sie bereit sein, mit Verlusten fertig zu werden, falls sie eintreten sollten.